Desde el 1 de julio de 2026, los bancos en México exigirán ID oficial y biometría para depósitos o retiros en efectivo de 140,000 pesos o más en ventanilla.
Bancos en México pedirán identificación y biometría para retiros y depósitos; conoce en cuáles casos
A partir del miércoles 1 de julio de 2026, los bancos en México exigirán identificación oficial vigente y datos biométricos para cualquier operación en efectivo —depósito o retiro— igual o superior a los 140,000 pesos. La medida fue impulsada por la Asociación de Bancos de México (ABM) y tiene como objetivo frenar el fraude financiero y el lavado de dinero a través del sistema bancario.
Por qué los bancos en México toman esta medida
Emilio Romano, presidente de la ABM, explicó el alcance de la medida desde su anuncio en octubre de 2025: la regulación «busca no solamente el evitar actividades ilícitas, sino también ayudar a digitalizar la economía y a combatir el excesivo uso de efectivo, que también se puede utilizar en actividades ilícitas».
De acuerdo con la ABM, aunque la norma entra en vigor el 1 de julio, se prevé un periodo de transición técnica. Se estima que todas las instituciones financieras afiliadas al organismo estarán completamente integradas al nuevo sistema de verificación a más tardar el 30 de julio de 2026.
La experiencia de hacer transferencias en México está por cambiar.
— Asociación de Bancos de México (@AsocBancosMx) June 18, 2026
Desde la ABM celebramos las medidas anunciadas por Banco de México para simplificar los pagos digitales y facilitar que más personas y pequeños comercios accedan al sistema financiero formal. pic.twitter.com/5pZu6OzBzV
Qué documentos y datos se solicitarán
Para completar una operación de 140 mil pesos o más en ventanilla, el usuario deberá presentar:
- Identificación oficial vigente y en buen estado: credencial del INE, pasaporte mexicano o cédula profesional. Un documento vencido, deteriorado o con datos que no coincidan con los registros del banco será motivo suficiente para que el sistema rechace la transacción de forma inmediata.
- Datos biométricos: huella dactilar o reconocimiento facial, según la infraestructura tecnológica de cada institución.
- Referenciación de depósitos: en el caso de abonos a cuentas concentradoras —comunes en pagos de nómina o servicios empresariales—, los movimientos deberán estar debidamente referenciados para garantizar la trazabilidad del origen y destino de los fondos.
La regla aplica a quien entrega el dinero, no solo al titular
Un punto que la ABM ha subrayado es que la obligación recae sobre la persona que se presenta físicamente en la ventanilla, independientemente de si es o no el titular de la cuenta. Mauricio Naranjo, directivo de la ABM, aclaró que si una empresa envía a un empleado a realizar un depósito de nómina o un particular autoriza a un tercero para retirar fondos, será esa persona quien deba cumplir con los requisitos de identificación y biometría. Quien delegue este trámite debe informar con anticipación a quien lo realice.
Qué operaciones quedan excluidas
La norma contempla dos excepciones precisas:
- Montos menores a 140,000 pesos: seguirán operando bajo las reglas de seguridad vigentes sin cambios en el proceso.
- Cajeros automáticos: los nuevos requisitos no aplican para transacciones en ATM, ya que estos dispositivos cuentan con sus propios límites diarios de retiro y depósito previamente parametrizados.
Qué bancos en México aplicarán el cambio
Al tratarse de una estrategia impulsada por la ABM, la medida es de observancia obligatoria para todos los bancos en México afiliadas al organismo. Entre las de mayor presencia en el país que ya preparan sus sistemas se encuentran BBVA México, Banorte, Banamex, Banco Azteca y Santander.
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